Was sind die besten Anlagestrategien nach einer Rezession?

Seit die US-Notenbank die Geldmenge reduziert und die Zinssätze erhöht hat, um die Inflation zu bekämpfen, geht es bergauf. Die Inflation geht zurück, aber es ist schwer abzuschätzen, ob der starke Arbeitsmarkt sich halten wird.

Was sollten Sie also mit Ihren Investitionen tun, wenn eine Rezession eintritt? Es ist sehr wichtig, verschiedene Strategien zu erkunden und den Unterschied zwischen Wertinvestitionen vs. Wachstumsinvestitionen zu verstehen. Hier sind einige Tipps von Finanzberatern und Analysten für kluge Investitionen, wenn die Wirtschaft sich erholt.

Investieren nach einer Rezession: Was Sie wissen müssen

Zunächst einmal müssen Sie wissen, wie die Wirtschaft aussieht, wenn sie sich gerade erst von einer Rezession erholt. Es sieht immer noch ziemlich düster aus, und Sie werden alle üblichen Anzeichen für eine schwierige Zeit sehen, aber die Dinge werden nicht schlechter. Die gute Nachricht? Die US-Notenbank (Fed) beginnt zu dieser Zeit häufig mit der Senkung der Zinssätze.

Hier ein wichtiger Tipp: Wenn alle von einer Rezession sprechen, hat der Aktienmarkt sie in der Regel bereits eingepreist. Laut dem Finanzexperten Brian Spinelli fallen die Aktien oft schon, bevor eine Rezession offiziell angekündigt wird.

Generell gilt: Je stärker ein Vermögenswert während einer Rezession fällt, desto schneller kann er sich wieder erholen. Diejenigen, die in den schwierigen Zeiten gut gelaufen sind, erholen sich möglicherweise nicht so schnell, wenn es wieder aufwärts geht.

Brian erklärt, dass die besten Investitionen während einer Rezession die sind, die mitten in der Rezession wieder anziehen. Wenn alle sagen, dass es sicher ist, wieder zu investieren, haben diese Investitionen in der Regel bereits ihre Preise angepasst.

Wo sollten Sie also Ihr Geld anlegen? Es ist an der Zeit, einzutauchen.

Kluge Entscheidungen für Investitionen nach der Rezession

Hier sind einige Bereiche, die nach Meinung von Experten sinnvolle Investitionen sein könnten, wenn die Wirtschaft wieder anzieht:

1. Zyklische Aktien: Dies sind Aktien, die während einer Rezession hart getroffen werden, aber ein starkes Comeback erleben können. Denken Sie an Unternehmen in den Bereichen Reisen, Restaurants, Mode und Freizeit - also an Bereiche, in denen die Menschen in Zeiten knappen Geldes Abstriche machen. Billy Voyles, ein weiterer Finanzguru, empfiehlt einen Blick auf zyklische Konsumgüterfonds, insbesondere wenn Sie Zeit haben.

2. Small-Cap-Aktien: Dies sind Aktien kleinerer Unternehmen. Sie erleiden oft zu Beginn einer Rezession einen Rückschlag, können sich aber gut erholen. Sie sind jedoch etwas risikoreicher, daher sollten Sie Ihre Hausaufgaben machen oder Small-Cap-ETFs als einfachere Option in Betracht ziehen.

3. Wachstumsaktien: Diese Unternehmen wachsen schnell, geben dafür aber möglicherweise viel Geld aus. Sie können in einer Rezession an Wert verlieren, erholen sich aber oft gut, wenn die Wirtschaft wieder anzieht.

4. Immobilien: Die Zeit nach der Rezession kann eine gute Zeit für Immobilieninvestitionen sein, zumal die Zinssätze tendenziell niedriger sind. Sie können Immobilien direkt kaufen oder in Real Estate Investment Trusts (REITs) investieren, um die Hände frei zu haben.

Bei welchen Investitionen sollten Sie nach der Rezession vorsichtig sein?

Während einige Investitionen für eine sich erholende Wirtschaft geeignet sind, sind andere vielleicht nicht die beste Wahl:

1. Grundnahrungsmittel: Das sind Produkte, die man immer braucht, wie Zahnpasta und Waschmittel. Sie sind nach der Rezession in der Regel überbewertet, weil sie in schwierigen Zeiten eine sichere Sache sind.

2. Versorgungsunternehmen: Diese Unternehmen bieten wichtige Dienstleistungen wie Strom an. Sie sind eine sichere Wahl während einer Rezession, bieten aber möglicherweise nicht das beste Wachstum, wenn sich die Wirtschaft erholt.

3. Anleihen: Anleihen steigen oft im Wert, wenn die Zinssätze sinken, aber ihr Wachstumspotenzial ist insgesamt nicht so hoch wie das von Aktien.

Wie sollten Sie Ihre Investitionen während einer Rezession verwalten?

Investitionen während einer Rezession können sich wie eine Achterbahnfahrt anfühlen. Manche Leute kaufen überstürzt, andere können gar nicht schnell genug verkaufen. Aber wenn das alles überwältigend klingt, gibt es immer noch eine einfache Strategie: Halten Sie sich an Ihren langfristigen Investitionsplan.

Brian Spinelli rät davon ab, während einer Rezession große Änderungen am Portfolio vorzunehmen. Es ist schwierig, den richtigen Zeitpunkt für den Markt zu finden, und Sie könnten am Ende niedrig verkaufen und hoch kaufen - nicht die beste Strategie, um Geld zu verdienen!

Sam Davis, ein weiterer Finanzprofi, schlägt vor, beim Dollar-Cost-Averaging zu bleiben. Das bedeutet, dass man sein Geld über einen längeren Zeitraum hinweg regelmäßig investiert, unabhängig von den Höhen und Tiefen des Marktes.

Der legendäre Investor Warren Buffett empfiehlt oft den Kauf eines S&P 500 Indexfonds. Dies ist eine einfache Möglichkeit, in ein breites Spektrum amerikanischer Unternehmen zu investieren und das schwierige Spiel des Markt-Timings zu umgehen.

Schlussfolgerung

Auch wenn es in der Regel am besten ist, sich an einen langfristigen Investitionsplan zu halten, kann eine Rezession Chancen für kluge Investitionen bieten. Der Schlüssel liegt darin, als Reaktion auf Marktabschwünge keine drastischen Änderungen vorzunehmen. Planen Sie stattdessen vorausschauend und suchen Sie nach intelligenten, langfristigen Anlagemöglichkeiten, solange die Preise niedrig sind. Denken Sie daran: Beim Investieren geht es nicht darum, den nächsten Schritt des Marktes zu erraten, sondern darauf vorbereitet zu sein, was auch immer auf Sie zukommt.